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二看问责处理。是否建立起明确的问责机制、标准、程序等;是否存在问下不问上、简单以经济处罚代替纪律处分情况;是否将问题情况、整改情况与人员绩效考核相挂钩;对监管机构明确责令追究相关责任人责任的,是否严肃追究。三看机制建设。是否从激励约束机制、制度规程、业务流程、信息系统等方面深挖问题根源,补齐制度短板,强化信息系统建设,从根本上杜绝屡查屡犯、边查边犯问题,有效遏制违规经营和违法犯罪。

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除评级机构外,债券持有人还对托管行建设银行表示了不满。“一方面,建设银行是资产托管人,另一方面,建行之前还跟上陵集团签署了临时性流动性支持文件,但上陵出现风险后,却没有从建行得到流动性支持”。但也有债券持有人认为,临时性流动性支持文件本身并不具备法律效应,建行出于风控考虑,不敢放款也在情理之中。据记者了解,建行对上陵集团的贷款敞口为2亿元,目前大概率已成为不良资产。

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