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责任编辑：桂强10年期美债收益率突破3%，基金经理看好债市来源：蓝鲸基金文 裴利瑞4月24日，美债收益率陡峭上涨，10年期美债收益率升破3%关口，为2014年1月以来首次。QDII债券基金经理认为，相比于标普500指数公司的股票平均股息率2%，道指成分股的平均股息率2.4%，10年期美债收益率升破3%意味着政府债券与股票等风险资产相比更有竞争力。

基金经理投资经验丰富，业绩优秀：拟任基金经理洪流投研经验丰富，具有20年证券从业经验和6.9年基金经理经验，过往管理的圆信永丰双红利和圆信永丰优加生活任职业绩均排名同类基金前10%。投资建议：该基金是偏股混合型基金，属于中等风险基金。预期风险和收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。建议对流动性要求不高，追求股票市场长期收益，且具备一定风险承受能力的投资者积极参与。

截至8月17日，共有118只公募基金正在募集或已公布发售公告。其中包括62只债券型基金、23只被动指数型基金、22只混合型基金、4只股票型基金、3只货币型基金、3只灵活配置型基金和1只增强指数型基金。近期政策性事件频繁发生，2年期和10年期美债收益率倒挂进一步引发市场波动，各国股市均受到波及。本期从新基金中选出4只投资领域和行业布局各有侧重的基金，投资者可根据自身风险偏好和配置需求进行选择，构建较为均衡的投资组合，以降低净值波动。

截至9月之前，仍将还有2次欧洲央行利率会议，这也就意味着后期数据需大幅跃升，才能迫使央行方面相信通胀增长的趋势，并开始讨论货币收紧的政策。但很明显，以通胀近一年的走势看，前景不容乐观。此外本周的欧元区综合采购经理人指数录得55.1，不及切值55.2，再度刷新2017年1月来新低位置。当前可见的事实在于，这类经济数据持续录得疲弱的走回，和经济增速放缓的背景下，预期欧洲央行之后在9月之后继续量化宽松的概率已加大。

运作期设计助力FOF运作据悉，最新一期的《机构监管通报》聚焦了公募FOF基金运作管理。其中，提到要“丰富产品运作方式，开发具有一定封闭运作期或最短持有期的FOF，鼓励投资者长期持有。根据产品风险收益特征合理设置差异化管理费率水平，充分让利投资者。审慎科学确定FOF业绩比较基准，准确反映产品风险收益特征。”

净值型理财占比已超3成据杭州银行2018年年报，已根据资管新规要求逐步调整理财产品结构，提高净值型理财产品比重。截至报告期末，杭州银行存续理财产品规模1932亿元，其中非保本理财规模为 1875亿元，较年初增加102亿元。当年，陆续推出8款符合资管新规的净值型理财产品，市场认可程度逐步提高，净值型理财产品占比从年初的5.15%提高至年末的31.32%；二是客户结构持续优化，零售理财产品占比进一步提升，零售理财产品占比从年初的72.77%提高至年末的86.75%，客户基础进一步夯实。报告期内，杭州银行累计销售零售理财产品5510亿元，代销其他各类财富产品169亿元。